В последнее время мошенники разработали новый изощренный способ обмана. Он начинается с неожиданного поступления денег на вашу карту. Кажется, что кто-то просто ошибся номером телефона или реквизитами, и вот вам звонят или пишут с трогательной просьбой вернуть средства. Наивный и добросовестный человек стремится помочь, но именно на это и рассчитывают преступники.
Никогда не возвращайте такие переводы самостоятельно. Мошенники могут прислать вам фальшивую ссылку, имитирующую интернет-банк, чтобы похитить данные вашей карты. Либо уговорить перевести деньги на другой, якобы правильный счет, который на самом деле принадлежит им. Совершая обратный перевод, вы добровольно и безвозвратно отправляете свои собственные деньги в руки злоумышленников.
Риски на этом не заканчиваются. Поступившие к вам средства могут быть получены преступным путем, например, от кражи или мошенничества. Возвращая их, вы невольно становитесь частью цепи по отмыванию денег. Это уже уголовно наказуемое деяние. Даже если вы докажете отсутствие злого умысла, разбирательства с правоохранительными органами гарантированы и отнимут много сил и времени.
Существует и гражданско-правовая ловушка. Если вы вернете деньги по просьбе незнакомца, а настоящий владелец средств (человек, у которого их украли) через суд докажет ошибочность перевода, вам придется вернуть эту сумму повторно. Закон будет на его стороне, и вы потеряете деньги уже по решению суда.
Единственно правильный алгоритм действий в такой ситуации — это бездействие в отношении самих средств и активные действия через банк. Не трогайте поступившие деньги. Немедленно позвоните в поддержку вашего банка, объясните ситуацию и следуйте их инструкциям. Банк имеет процедуру для оспаривания и возврата ошибочных транзакций. Предложите звонившему вам человеку сделать то же самое — подать заявление в свой банк об отмене операции.
Ни при каких обстоятельствах не переводите ничего сами. Сохраните все чеки, скриншоты операций и переписки. Эти документы помогут защитить вас, если дело дойдет до разбирательства. Помните, что ваша доброта в этой ситуации играет против вас, а единственный способ защитить себя и свои деньги — это действовать строго через финансовую организацию.
